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银监会再发“亿级”罚单:涉12家银行 暴露3大问题

江盘泾边网 - 来源: 互联网  2019-07-06 12:04:32

据记者观察,此次处罚充分体现了监管的全面、从严,不仅仅是案发行、违规购买理财行被处罚,交易链条上的10家银行及相关人员,都因丧失合规操作的底线受到了严惩。过去,机构经营者普遍有“合规是成本”的看法,但是近期银监会重罚的数起案件充分证明,合规创造效益,不合规的人或机构会被监管者坚决整肃,依法合规经营的机构才能在这个环境里做大做强。

据悉,下一步,银监会将进一步深化整治银行业市场乱象,依法查处银行业大要案,坚持违法必究、纠查必严,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

2014年7月16日,中央纪委监察部网站发布消息:张田欣因严重违纪被开除党籍,取消其副省级待遇,降为副处级非领导职务。

此外,对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元,对33名相关责任人作出行政处罚,其中取消3人高管任职资格,禁止1人从事银行业工作。

为此,银监会系统对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元,取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2年至5年高管任职资格,禁止文昌路支行原行长王建中终身从事银行业工作,并依法移送司法机关;对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。

二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易,个别人甚至突破法律底线,与不法分子串通作案,谋取私利。

国务院台湾事务办公室11日举行例行记者会,针对台当局将管制从大陆进口钢品以争取台湾地区输美钢品的关税豁免,发言人马晓光表示,反对任何企图限缩两岸经济合作、牺牲两岸同胞共同利益行为。

记者:我们在网上有一个照片特像您这的这个房,您这房子是刚卖的刚买的?

浦发成都分行违规放贷案就已经暴露出内控严重失效、合规意识淡薄的问题,此次票据案中这些问题再现。

下一阶段,针对票据业务、合规的监管力度仍将持续。今年初,银监会发布整治银行业市场乱象系列文件,将“违规开展票据业务”和“内控管理不到位”列为今年整治的工作要点,并指出,要抓住依法合规经营这个着力点,坚决根治普遍存在的合规意识淡薄、制度缺失、屡查屡犯等痼疾。

今天(12日)凌晨,@微博管理员发布公告,宣布关闭多个发布人身攻击内容且情节恶劣的微博账号,呼吁尊重逝者。

银监会指出其中出现的三大问题。一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡,印章、合同、账户、营业场所等管理混乱,大额异常交易监测失效,为不法分子提供了可乘之机。

6月11日,临夏州公安局相关负责人告诉新京报记者,该局侦查发现,上述6家医院的医院被害人多为临夏州周边县群众。自发布征集上述医院违法犯罪线索以来,警方又收到多条检举线索,目前正在一一核查。

——在中国残疾人联合会第七次全国代表大会上的致词

“可以说,这又是一起因银行内控、流程出现纰漏导致相应风险和处罚的案件。银行未来不仅在票据业务,在其他业务方面也要增强合规性要求,强化员工管理,避免更大的潜在风险。”曾刚称。

其在任期间,资本市场生态整体向好,虽然沪指还是从2468.25点降至2278.40点,跌幅7.69%。但中国A股市盈率,也从其上任前的12.18倍降至11.72倍,而更具投资价值。

新华社郑州8月23日电题:河南扫黑除恶大案开庭,8名公职人员如何为黑恶势力“撑伞”?

维克多(化名)是一名外国留学生,来中国半年后他就离开了学校,在河北一家半职业俱乐部踢球谋生。此外,他还做着一份教小孩子踢球的教练工作。尽管没有任何教练证书,维克多这份工作找得并不困难。

新年伊始,监管重拳频频砸下,“亿级”罚单再现。继浦发成都分行违规放贷被罚4.62亿元后,银监会27日公布的邮储武威票据案显示,涉案的12家银行共计被罚没2.95亿元。

经银监会查实,2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长王建中以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

关于今年的防汛形势,水利部部长鄂竟平表示,今年气象水文年景总体偏差。夏天降雨南多北少,极端天气事件有可能偏多。

金融地产等大市值个股“大象起舞”,是上证综指再上3500点的重要推手。昨日工商银行大涨4.46%,本月以来涨幅已超过20%,目前市值已达26000多亿元;建设银行昨日大涨8.28%,本月以来涨幅接近28%,市值高达24000多亿元;中国银行昨日大涨6.36%,本月以来涨幅接近18%。

上证报记者梳理上述银行的行政处罚信息公开表发现,案由包括违法违规办理票据业务,严重违反审慎经营规则;票据资产非真实转让;未按规定落实票据业务内控管理要求;员工与票据中介存在往来,违规开展票据业务;违规开展商业承兑汇票买入返售等。

这是6月16日拍摄的中俄(哈尔滨)经贸指数首发仪式现场。新华社记者王松摄

票据是基于交易对手信用展开的业务,见票、背书是必须要执行的基本流程。国家金融与发展实验室副主任曾刚表示,因为票据业务基于同业信用,所以很多银行将其视作低风险业务,这个案件中,被“拉下水”的机构都是基于邮储这样的对手信用来进行交易的,对交易过程中的真实性、流转过程的核实不够,暴露出这些银行业务管理流程中很多不足。而案发主体——邮储银行武威市分行则对员工管控存在问题,出现了操作性风险。

同时,对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元,分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格,对监事长给予警告,分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。

陆旭轩想办法上了回四川成都的火车:走投无路时,他唯一想到的出路,是回到家乡。

二级军士长彭福云已在岛上工作了15年,亲历了站里雷达兵器的更新换代,目睹了雷达站作战地位的不断攀升,也见证了战友与家人一份份热烈而坚韧的感情。他自己与妻子,就是这份“军属情”的写照。

其次是提供优质种苗和肥料,建立茶资源档案,对每个茶园的茶叶建立产品身份证,并进行包括农药残留、微生物、重金属在内的400多项质检。

“这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件,牵涉机构众多,情节十分恶劣,严重破坏了市场秩序。”银监会在公告中如此定性这起案件。

三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为,不具备资质开展非标理财产品投资,违规接受第三方金融机构信用担保,违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”、“不背书”开展票据交易,项目投前调查不尽职、投后检查不到位,丧失合规操作的底线。

全流程12家银行均遭重罚

贝尔纳斯科尼说,法经社环理事会将继续大力支持和参与法中交流与合作,为推动法中关系、欧中关系发展发挥积极作用。

古雷石化基地背后部委博弈:环保部说发改委违法

经省委常委会议讨论,深圳市委常委、秘书长郭永航,梅州市委副书记、市长方利旭,东莞市委副书记、市长梁维东同志拟任地级市市委书记;深圳市福田区委书记肖亚非同志拟提名为地级市市长候选人。根据《党政领导干部选拔任用工作条例》规定,现予公示,征求党员、群众和单位的意见。

暴露三点问题

Mtime时光网

 


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